Busca por planejamento sucessório cresce no Brasil e alcança famílias de classe média
O planejamento sucessório, antes restrito a grandes fortunas, agora é uma realidade para famílias de classe média no Brasil. A preocupação com a segurança patrimonial, a prevenção de conflitos familiares e as incertezas tributárias impulsionam a busca por ferramentas como testamentos, holdings familiares e doações em vida.
Essa mudança de comportamento reflete um cenário de maior longevidade, empreendedorismo crescente e discussões sobre tributação de heranças. Imóveis, pequenas empresas e até ativos digitais motivam os brasileiros a organizar a sucessão ainda em vida, buscando tranquilidade e proteção para seus entes queridos.
A conscientização sobre a importância de definir regras sucessórias antes do falecimento tem levado a um aumento expressivo na formalização desses arranjos. Conforme informações divulgadas pelo Colégio Notarial do Brasil (CNB/CF), o país registrou um número recorde de testamentos em 2025, demonstrando uma nova mentalidade em relação à gestão patrimonial familiar.
Testamentos batem recorde histórico impulsionados pela classe média
O ano de 2025 marcou um recorde na história do Brasil com 38.740 testamentos registrados, um crescimento acumulado de 21% nos últimos cinco anos. Apenas em relação a 2024, a alta foi de 1,7%. No Paraná, por exemplo, o número de testamentos cresceu 37,7% no mesmo período, passando de 2.532 atos em 2020 para 3.489 em 2025, também um marco histórico para o estado.
Philippe Enke Mathieu, CEO da GFX – Inteligência Financeira, destaca que o planejamento sucessório deixou de ser associado apenas a patrimônios milionários. Famílias de classe média agora entendem que organizar bens e definir regras sucessórias pode evitar disputas, proteger o patrimônio e reduzir custos futuros.
Novas ferramentas e a digitalização facilitam o acesso ao planejamento sucessório
A digitalização dos serviços notariais, com plataformas como o e-Notariado, tem ampliado o acesso e simplificado procedimentos antes considerados burocráticos. Além dos testamentos, há um aumento na procura por holdings familiares, seguros de vida com foco sucessório e previdência privada como ferramentas de transferência patrimonial.
Para empresas familiares, a busca por protocolos de governança e acordos societários tem crescido, visando garantir a continuidade dos negócios e minimizar conflitos entre herdeiros. O planejamento sucessório é visto cada vez mais como uma ferramenta de organização familiar e financeira, e não apenas como uma discussão sobre morte.
Criptomoedas e ativos digitais entram no radar do planejamento sucessório
O planejamento sucessório moderno abrange novas fronteiras, como a herança digital e a gestão de criptomoedas. Ativos como contas digitais, investimentos online e patrimônio virtual precisam de organização prévia para não se tornarem inacessíveis ou perdidos para os herdeiros.
A possibilidade de resolver inventários diretamente em cartório, de forma mais rápida e menos burocrática, também contribui para a ampliação da procura por soluções preventivas e organização patrimonial em vida. A tendência é que o setor continue crescendo com o aumento da conscientização financeira.
Receio de mudanças tributárias e maior acesso à informação impulsionam a procura
Discussões sobre o possível aumento do ITCMD (Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação) e debates em torno da reforma tributária levaram muitas famílias a anteciparem processos sucessórios. O maior acesso à informação sobre investimentos e organização financeira aproximou a classe média do planejamento sucessório, desmistificando o tema como algo distante da realidade da maioria.
A GFX – Inteligência Financeira, uma das maiores plataformas de consultoria financeira do Brasil, apoia essa tendência oferecendo soluções integradas em diversas áreas, incluindo sucessão familiar e empresarial, preparando franqueados para um atendimento completo e estratégico.
